1月15日，集團公司黨組書記、董事長劉愛力一行調研中郵證券，聽取工作匯報和意見建議，看望慰問干部員工，要求中郵證券在新一屆領導班子的帶領下，乘中國資本市場改革發展之東風，堅持“三個視角”找差距，“三大規律”促發展，以奮勇爭先的干勁、久久為功的韌勁、水滴石穿的鉆勁，主動擔當作為、凝聚強大合力，以有效的風險防控、高標準市場體系、能力的全面提升，加快推進轉型升級，全面增強競爭能力，實現高質量發展，為打造一個新郵政、構筑中國郵政“四梁八柱”、實現中國郵政二次崛起作出應有的貢獻。

　　集團公司黨組成員、總會計師郭成林匯報了中郵證券2020年的經營情況和2021年的工作思路。在聽取匯報后，劉愛力指出，2020年，中郵證券深化協同效應，經營業績顯著提升，成績值得肯定。謀劃未來，中郵證券既有短期的工作思路，又有契合“十四五”的長遠規劃，做到了立當下與謀長遠的結合。新一屆領導班子雖然組建時間短，但工作思路清晰、重點突出、措施具體，展現了中郵證券飽滿的工作熱情和昂揚的精神狀態，令人對中郵證券未來的發展充滿了信心。

　　對中郵證券下一步改革發展，劉愛力提出六點要求：

　　第一，嚴格執行行業監管要求，以嚴守風險底線實現高質量發展。毛主席說過，“政策和策略是黨的生命”。對于證券業而言，政策就是行業的生命力，就是行業的競爭力，就是行業的價值創造力。資本市場是規則導向的市場，法治興則市場興。近年來，監管部門密集出臺一系列監管政策，加強投資者保護，從重處理造假、欺詐行為，加大違法違規成本，“防風險、強監管”已成為常態。要深刻認識到，合規經營始終是證券公司生存發展不可逾越的底線。只有依法合規經營，才能取信于客戶、取信于市場、取信于社會，從而贏得良好的生存發展環境。中郵證券作為國有企業，必須把合規經營擺在更加突出的位置，堅持合規創造價值、做到合規人人有責，做到產品設計、經營管理等全流程、全要素合規管控，帶頭做法律規則的堅定信仰者和踐行者，讓合規意識融入血液、裝入心頭、深入骨髓，向合規經營要價值創造。

　　習近平總書記強調，堅持底線思維、增強憂患意識，有效防范和化解各種風險。證券業作為經營風險的行業，風險無處不在。“受人之托、忠人之事”，必須對投資者的資金安全負責。要有“草搖葉響知鹿過、松風一起知虎來、一葉易色而知天下秋”的風險預判力，要有“胸藏千百計、腹中有乾坤”的風險處置力。一要堅持底線思維，提高風險預見預判能力，嚴密防范各種風險挑戰，尤其是要強化投行、資管和自營業務的風險防范能力。二要加快建立與業務發展匹配的風控合規隊伍，強化合規風控培訓，提升合規風控人員的專業化水平。三要依托大數據、人工智能等技術的應用，推動傳統風險管理轉型升級，實現由傳統的經驗式風控向智能化風控轉型。四要全面提升收益與風險的平衡能力，用辯證的思維看待風險，既不能“談險色變”，又不能片面追求收益而罔顧風險隱患的存在，以合規穩健經營實現高質量發展。要堅持將底線思維、創新思維、法治思維貫穿經營管理始終，增強憂患意識，提升“在刀尖上跳舞”的能力，著力防范化解風險。

　　第二，建立高標準市場化體系，以體制機制育活力、促發展。市場機制歸根結底就是競爭機制。建立高標準的市場化體系，就是要增強競爭意識、引入競爭機制、制定競爭舉措，就是要堅持以“三個視角”找差距、以“三大規律”促發展。

　　從客戶視角看，中郵證券要提升月活躍客戶數，增強經紀業務核心競爭力，提高代銷類收入；從競爭視角看，中郵證券要全面提升個人賬戶、營業收入、凈利潤市場占有率；從行業最優視角看，中郵證券要順應金融科技業務模式變革潮流，加速金融科技與業務深度融合，推動財富管理和經紀業務更加便利化、智能化。

　　從行業規律看，“合規、誠信、穩健、發展”是證券業的規律。所謂“合規”，就是要強化風險意識，時刻秉承敬畏市場、敬畏法制、敬畏專業、敬畏風險的理念；所謂“誠信”，就是要“受人之托、忠人之事”，把客戶委托給我們的資產，用負責任的態度經營好；所謂“穩健”，就是要提升專業服務能力，提高市場的敏銳度，穩健投資；所謂“發展”，就是要做強做優做大，實現高質量發展。中郵證券必須迅速明確戰略定位，當前要采取的是“協同戰略”和“跟隨戰略”，全面對標對表，持續提升高質量發展能力。從市場規律看，證券業作為充分競爭的行業，遵循的是市場化激勵機制，體現的是多勞多得，收入要與能力、業績、貢獻掛鉤。中郵證券要認真落實有關要求，搭建科學合理的崗位體系，完善市場化用工制度，構建激勵有力、約束有效的薪酬機制。從價值規律看，證券業的核心價值是投融資的中介、供需方的橋梁、經濟運轉的潤滑劑、實體經濟發展的助力器。“為實體經濟服務是金融的天職，是金融的宗旨，也是防范金融風險的根本舉措”。中郵證券要以服務實體經濟為宗旨，明確差異化的市場定位，做好資本市場的“看門人”、直接融資的“服務商”、社會財富的“管理者”、資本市場的“穩定器”、市場創新的“領頭羊”。

　　第三，以能力的全面提升，實現企業發展的質量變革、效率變革、動力變革。習近平總書記強調，“國有企業必須堅持質量第一、效益優先，推動經濟發展質量變革、效率變革、動力變革”。要立足新階段、貫徹新理念、融入新格局，實現高質量發展，必須遵循人才強企、科技強企、專業強企。

　　一要遵循人才強企。“光有思路和部署，沒有優秀的人來干，那也難以成事”。企業的競爭歸根到底是人才的競爭，歸根到底是領導干部的競爭，歸根到底是高素質員工的競爭。事在人為，財在人理，物在人管，信息靠人加工處理。“為政之要，莫先于用人”，證券業作為資本密集型、知識密集型和智力密集型行業，人才的重要性無論怎么強調都不為過。中郵證券要聚天下英才而用之，實行更加積極、更加開放、更加有效的人才培養和人才引進的“兩條腿走路”政策，重點補齊金融科技、數據分析、產品研發、投行業務、風險管理等領域的人才短板，培養造就一批滿足高質量發展所需的人才；要遵循行業規律，對投行、資管等實行“一個項目一張表、一個產品一張圖”，完善專業人才培養和發展機制；要不拘一格降人才，以干事創業、協同共贏、開放包容、專業誠信的企業文化，大膽使用有擔當、有本領、有干勁的員工，堅持德才兼備、以德為先，五湖四海、任人唯賢選用干部；要充分發揮領導班子的政治判斷力、政治領悟力、政治執行力，黨中央提倡的堅決響應、黨中央決定的堅決照辦、黨中央禁止的堅決杜絕，打造一個富有戰斗力、專業化、有擔當的領導團隊，率領廣大干部員工共同將企業發展成黨執政興國的物質基礎和經濟基礎，干好本職工作，做到對黨忠誠。

　　二要遵循科技強企。當前，金融科技已深度融入證券業營銷、服務、風控、管理等全流程、各環節，持續在經紀、投行、資管、自營等業務領域轉型賦能，“數字證券”成為推動行業發展的新引擎、新利器。上市券商均已構建職能清晰、分工明確的科技部門架構，并通過引入戰略投資者、成立合資技術公司等方式，實現“業”“技”深度融合，深挖數據潛在價值、精準客戶畫像、增強客戶黏性，實現獲客活客留客。中郵證券要圍繞構建“數字證券”，做好科技規劃，加強科技隊伍建設；完善內部信息系統板塊功能，通過流程自動化和數字化升級，降低公司運營成本，提升運營效率，保障信息安全，提高風險防控能力；強化科技賦能，以APP為載體，基于數據分析匹配精準化產品服務，深入挖掘和盤活公司數據，提升客戶體驗。

　　三要遵循專業強企。當前證券業的商業模式正在發生根本改變，專業能力競爭將成為未來券商制勝的法寶。證券從業人員必須了解和掌握IT、統計等復合專業知識，不能讓知識限制想象力；必須勝任為客戶提供多途徑、多方位理財咨詢和策劃，跨行業服務的專業能力；必須具備預見、預判、駕馭高風險金融市場的能力。中郵證券廣大干部員工要把學習當成一種工作責任、一種生活態度、一種精神追求，發揚擠勁、鉆勁、韌勁，及時跟進學習新知識、新技術、新業務，爭做行家里手，使專業素養和工作能力跟上行業發展要求。

　　第四，抓住機遇、乘勢而上，為中郵證券彎道超車添薪助力。時來天地皆同力。當前，中國已成為全球第二大證券市場。十九屆五中全會和中央經濟工作會議擘畫了中國資本市場改革發展新局面，資本市場對外開放、提高直接融資比例、注冊制改革等各項政策紅利陸續釋放，為證券業發展注入新動能、增添新活力，證券市場大有可為。

　　一是提升直接融資比例，為投行業務的高質量發展注入新動能。十九屆五中全會提出,“全面實行股票發行注冊制，建立常態化退市機制，提高直接融資比重”。證監會也提出了“十四五”時期提高直接融資比重的重點任務。提高直接融資比例的政策機遇，為券商投行業務發展帶來長期利好。中郵證券要因勢而動、順勢而為，強弱項、補短板，擴大投行業務規模，拉動收入快速增長。

　　二是注冊制改革的全面實施，為券商提振經紀業務和投行業務增添新動力。注冊制改革是資本市場改革的“牛鼻子”工程，也是提高直接融資比例的核心舉措。注冊制改革打破了企業上市盈利性的剛性要求，拓寬了直接融資入口，支持更多優質企業在資本市場融資發展，全面激發了市場活力。中郵證券要全面對標對表同業，盡快扭轉經紀業務收入增速低于行業均值的被動局面；要盡快提升投資銀行的價值發現、定價承銷、風險控制等專業能力，將投行業務作為新的增長點。

　　三是基金投顧試點開啟券商買方投顧，財富管理轉型將提速。證監會提出，著力加強資本市場投資端建設，增強財富管理功能，促進居民儲蓄向投資轉化，助力擴大內需，意味著居民儲蓄“入市”渠道有望更寬、更廣、更暢通。基金投顧試點標志著券商買方投顧的開始，進一步暢通財富管理轉型路徑，助力業務附加價值提升，2021年金融產品代銷、投顧服務收入占比有望持續提升。中郵證券要充分發揮協同優勢，加快財富管理轉型步伐，郵銀證攜手打造郵政獨具特色的財富管理業務模式，全方位提升綜合金融服務能力。

　　四是受益于資本市場向好，投資能力較強的券商將獲得更高相對收益。隨著市場結構優化、市場化理念深入，預計2021年投資能力較強的券商將獲得更高相對收益。目前中郵證券權益類投資占比低于頭部券商，投資收益率低于中小券商中均值，必須抓住資本市場向好機遇，加快實現自營業務契合行業規律的高質量發展。

　　五是券商主動管理資產規模持續提升，資管收入仍將保持穩定增長。根據監管規定，資管新規過渡期延長至2021年底，預計2021年資產管理規模與主動管理資產將延續2020年發展趨勢，資管規模將下降，而主動管理規模占比持續提升，資管收入仍將保持增長。中郵證券要順應行業趨勢，強化投研和交易能力建設，創新研發集合資管計劃，做強做優做大高價值集合資管計劃產品規模，實現資管收入持續穩定增長。

　　第五，要堅持協同戰略，發揮資源優勢，快速突破發展規模。協同是中國郵政最重要的戰略、最核心的優勢。中國郵政任何一項業務單打獨斗，都不能成為行業領導者，只有協同才能形成獨特的差異化競爭優勢。證券公司的估值很大程度上來自于客戶規模。目前，中國郵政作為多業態的綜合性企業集團，各板塊客戶資源豐富，客戶協同開發潛力巨大。中郵證券一定要勇于探索、大膽嘗試，從渠道協同、業務協同、資源協同、生態協同、機構協同等維度，深挖海量客戶資源，提升對客戶的綜合服務能力，實現集團利益最大化。中郵證券要在新一屆領導班子的帶領下，秉協同發展之“軸”，擁抱光明的前景和未來。

　　第六，加強黨的全面領導，營造風清氣正的政治生態。習近平總書記告誡我們，“辦好中國的事情，關鍵在黨，關鍵在人”。辦好中郵證券的事情，關鍵也在黨，關鍵也在人。要堅持正確的選人用人導向，營造風清氣正的政治生態。“用一賢人則群賢畢至，見賢思齊就蔚然成風。選什么人就是風向標，就有什么樣的干部作風，乃至就有什么樣的黨風”。中郵證券選人用人一定要以習近平總書記提出的國企領導人員“對黨忠誠、勇于創新、治企有方、興企有為、清正廉潔”的“20字”要求為根本遵循，堅持德才兼備、以德為先，堅持五湖四海、任人唯賢，堅持謹行慎擇、寧缺毋濫。如果中郵證券的黨員領導干部都能夠充分發揮黨的先進性、純潔性、高度的組織性和嚴謹的紀律性，真正發揮模范帶頭作用，真正發揮榜樣作用，真正發揮“火車頭”作用，中郵證券就能有效激發員工的生機活力，建立起企業獨特的競爭優勢，取得良好業績。

　　“蓬生麻中，不扶而直；白沙在涅，與之俱黑”。政治生態直接影響著干部員工的價值取向和日常行為。政治生態就如同自然氣候一樣，氣候宜人，則人人神清氣爽、感到舒適。一個風清氣正的政治生態，可以給每位員工提供一個公平公正、共同成長的平臺。人力資源管理的真諦是以共同的世界觀、價值觀的認知為行為準則，選擇合適的人到合適的崗位上，充分發揮其主觀能動性，最大限度地釋放其潛能，為組織成就卓越的同時，實現其個人價值。各級領導干部要對政治紀律和政治規矩始終懷有敬畏之心，時刻從嚴要求自己，構建清清爽爽的同志關系、規規矩矩的上下級關系，以無私成其私。同時，要嚴把入口關，把公司轉型發展急需的專業化人才引進作為首要條件，不斷優化人才隊伍結構，提升中郵證券在證券行業的市場競爭力，以風清氣正的政治生態聚合改革發展強大動力。