為深刻汲取代理金融重大風(fēng)險事件和案件教訓(xùn)，做實做細做深員工行為排查，以有效排查實現(xiàn)風(fēng)險的早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置、早化解，集團公司金融業(yè)務(wù)部日前編寫印發(fā)了《員工行為排查“三字訣”》。 

　　編寫期間，集團公司金融業(yè)務(wù)部全面梳理了近年來代理金融已發(fā)生的風(fēng)險事件和案件，以事后視角，反觀事前作案人員在“單位工作圈、消費娛樂圈、社交朋友圈、家庭生活圈”等方面的異常表象，以“三字排比”的形式呈現(xiàn)，并按“圈”歸類，內(nèi)容全面、文字精簡。同時，對“癥”下藥，針對員工的每一種異常表象，明確了下一步應(yīng)采取的排查方式，引導(dǎo)各級機構(gòu)深挖風(fēng)險隱患，對各級機構(gòu)開展行為排查工作具有極強的指導(dǎo)性。 

　　1月27日，集團公司組織召開全國郵政代理金融員工行為排查風(fēng)險管控數(shù)據(jù)分析電視電話會議，對《員工行為排查“三字訣”》編寫的目的、“三字訣”要點進行了解讀、宣貫，對目前行為排查工作中存在的問題進行了剖析，要求各省（市、區(qū)）郵政將員工行為排查工作作為揭示風(fēng)險隱患、防范案件風(fēng)險的重要抓手，做實做細做深員工行為排查。 

　　浙江省金華市郵政分公司在全轄范圍通過“黨員干部帶頭學(xué)、網(wǎng)點例會全員學(xué)、便攜卡片隨機學(xué)、電腦屏保時刻學(xué)、履職檢查抽查學(xué)、學(xué)習(xí)手冊定時學(xué)”等六種方式，深入、常態(tài)化地推進《員工行為排查“三字訣”》宣貫學(xué)習(xí)，切實落實、落細、落地員工行為排查工作。 

　　云南省郵政分公司抽調(diào)22名非現(xiàn)場檢查人員組成5個“排雷小組”，分5個批次對全轄代理金融網(wǎng)點從業(yè)人員逐一排查。本次排查采取“培訓(xùn)+實戰(zhàn)”的方式開展，事前由省分公司結(jié)合“三字訣”要點，對小組人員進行培訓(xùn)，事中小組人員充分運用“三字訣”明確的排查方式開展排查，取得良好的成效。 

　　山東省泰安市郵政分公司通過多層級、多形式活動，壓實《員工行為排查“三字訣”》宣貫工作。一是高度重視，及時部署。1月18日召開會議，市分公司領(lǐng)導(dǎo)親自在“合規(guī)一堂課”上部署排查工作，并對“三字訣”提出宣貫、學(xué)習(xí)、張貼要求；二是縣區(qū)分公司利用會議、集中學(xué)習(xí)、電話抽查，118個金融網(wǎng)點利用晨夕會、“警示欄”張貼、周考試、手抄、設(shè)置屏保“三字訣”等宣貫和落實；三是在省分公司利用合規(guī)在線APP、魯郵大講堂、綜柜APP宣貫的基礎(chǔ)上，市分公司采用微信群、QQ群、網(wǎng)絡(luò)學(xué)院等多種渠道宣貫，層層壓實責(zé)任，及時傳導(dǎo)壓力，做到“知敬畏、存戒懼、守底線”。 

　　上海市金山區(qū)郵政分公司持續(xù)推動轄內(nèi)網(wǎng)點《員工行為排查“三字訣”》學(xué)習(xí)宣貫，創(chuàng)新思路，壓茬推進。不僅督導(dǎo)全轄金融網(wǎng)點以晨夕會形式組織落實代理金融從業(yè)人員集中學(xué)習(xí)，并在合規(guī)記錄本上摘抄“三字訣”加強記憶，入腦入心。與此同時，區(qū)分公司還編排錄制了膾炙人口的朗誦脫口秀，朗朗上口，為員工行為排查工作營造了良好的氛圍，切實將活動內(nèi)化于心，外化于行。 

　　貴州省畢節(jié)市郵政分公司高度重視，第一時間在“金融之夜”電視電話會議上向所有金融從業(yè)人員進行宣貫“三字訣”，同時，縣區(qū)分公司同步積極開展，進一步落實“三字訣”的宣貫工作；全部代理金融網(wǎng)點通過晨夕例會組織專題學(xué)習(xí)，在網(wǎng)點合規(guī)學(xué)習(xí)看板區(qū)域上墻，通過制作桌臺卡、粘貼紙等多種形式隨時隨地“學(xué)制度規(guī)章、練合規(guī)內(nèi)功”，形成良好的合規(guī)文化；全部代理金融從業(yè)人員通過對“三字訣”的學(xué)習(xí)，嚴格規(guī)范自身行為。 

　　廣東省中山市郵政分公司在全轄范圍內(nèi)掀起全員學(xué)習(xí)《員工行為排查“三字訣”》熱潮。一是立即轉(zhuǎn)發(fā)，全員學(xué)習(xí)。通過微信群轉(zhuǎn)發(fā)至分公司及網(wǎng)點管理群，利用例會、晨會集中學(xué)習(xí)，實現(xiàn)學(xué)習(xí)全覆蓋；二是一鍵掃碼，隨學(xué)隨記。制作學(xué)習(xí)二維碼，隨時掃碼隨時學(xué)習(xí)，隨時記錄員工學(xué)習(xí)情況，方便快捷；三是張貼海報，現(xiàn)場朗讀。制作“三字訣”海報，在現(xiàn)金區(qū)內(nèi)顯眼位置張貼，每周例會大聲朗讀，入腦入心；四是鞏固強化，落實運用。通過風(fēng)險案防會議再次宣貫解讀，要求各級單位負責(zé)人加強“三字訣”在風(fēng)險排查中的運用。 

　　甘肅省蘭州市郵政分公司層層強化“三字訣”宣貫工作。一是領(lǐng)導(dǎo)層面率先垂范，在金融周例會組織縣區(qū)班子成員集中學(xué)習(xí)“三字訣”，交流學(xué)習(xí)心得；二是市金融部層面快速落實，通過“釘釘”遠程直播組織全轄金融從業(yè)人員集中學(xué)習(xí)“三字訣”，并督導(dǎo)全轄88個網(wǎng)點完成桌臺卡、粘貼紙、“溫馨提示”、鼠標(biāo)墊等非客戶區(qū)域張貼工作；三是縣區(qū)分公司層面再次組織學(xué)習(xí)，并組織線上線下應(yīng)知應(yīng)會考試活動，以考促學(xué)；四是網(wǎng)點層面利用晨夕會集中學(xué)習(xí)95場，員工撰寫心得體會461份，鞏固學(xué)習(xí)質(zhì)效。 

　　湖南省衡陽市郵政分公司為讓“三字訣”成為員工耳熟能詳?shù)男袨闇?zhǔn)則，統(tǒng)一印發(fā)小卡片做到人手一份，方便網(wǎng)點晨夕會學(xué)習(xí)和抽背；組織轄內(nèi)所有網(wǎng)點員工集中觀看《員工行為教育警示片》，讓“三字訣”真正入腦入心。同時，市分公司分4個檢查組，通過以“檢”帶“抽”督學(xué)的方式將“三字訣”排查法與現(xiàn)場檢查緊密結(jié)合，及時防范風(fēng)險隱患，目前，已對轄內(nèi)所有前后臺金融從業(yè)人員開展信用道德風(fēng)險排查，形成了濃厚的“比學(xué)”合規(guī)氛圍。 

　　海南省郵政分公司第一時間“雙線宣貫”“三字訣”，召開各級“風(fēng)委會”學(xué)習(xí)領(lǐng)會。一是在企業(yè)微信號建立《海南代理員工行為排查“三字訣”天天見》收集表，監(jiān)督全員在線學(xué)習(xí)，每日通報；二是省分公司組織印發(fā)“三字訣”海報，在網(wǎng)點非客戶區(qū)域張貼警示；三是組織每位金融從業(yè)人員手抄“三字訣”、撰寫心得體會并存檔裝訂成冊，組織網(wǎng)點在晨夕會上“學(xué)懂弄通”；四是在春節(jié)前案防檢查中抽查落實各層級宣貫學(xué)習(xí)情況，并再次現(xiàn)場解讀。 

　　安徽省池州市郵政分公司通過“四個到人”確保從業(yè)人員深刻理解“三字訣”內(nèi)涵：“責(zé)任到人”，從市分公司領(lǐng)導(dǎo)直至網(wǎng)點員工，實現(xiàn)責(zé)任層層傳導(dǎo)、要求層層宣貫；“任務(wù)到人”，明確“三字訣”學(xué)習(xí)形式要求、學(xué)習(xí)氛圍要求和學(xué)習(xí)成果要求；“指標(biāo)到人”，制定監(jiān)督檢查指標(biāo)和“三字訣”知曉指標(biāo)，堅決杜絕學(xué)習(xí)和排查流于形式；“考核到人”，分片檢查轄內(nèi)網(wǎng)點學(xué)習(xí)落實情況，抽查員工掌握程度。在此基礎(chǔ)上，通過“四個做到”深化行為排查：家訪排查持續(xù)做，通過家屬協(xié)同提醒、企業(yè)教育監(jiān)督來規(guī)范員工日常行為；預(yù)警核查延伸做，關(guān)注預(yù)警背后的人為因素，輻射關(guān)聯(lián)人員及機構(gòu)；數(shù)據(jù)分析準(zhǔn)確做，吸納多數(shù)據(jù)源構(gòu)建風(fēng)險模型，現(xiàn)場突擊排查交叉驗證；領(lǐng)導(dǎo)重視親自做，市縣分公司一把手直接組織、帶頭參與排查。 

　　山西省運城市郵政分公司首先在市、縣層面召開14次排查崗工作人員集中學(xué)習(xí)，確保快速熟知內(nèi)容，領(lǐng)會“三字訣”要領(lǐng)，并為排查崗工作人員制作“三字訣”內(nèi)容書簽卡，便于隨身攜帶，隨時學(xué)習(xí)運用；其次，組織全市115個網(wǎng)點金融從業(yè)人員通過晨夕會集中學(xué)習(xí)，全市908名金融從業(yè)人員手工抄錄“三字訣”，進一步加深記憶；第三是在網(wǎng)點非客戶區(qū)域擺放“三字訣”內(nèi)容的“提醒卡”、粘貼員工規(guī)范操守“警示語”，隨時警示提醒金融從業(yè)人員，以“三字訣”為標(biāo)尺，律己正身；最后，通過微信小程序“全民考試助手”，對“三字訣”內(nèi)容宣貫落實情況進行線上測試，確保人人知曉，入腦入心。 

　　西藏自治區(qū)郵政分公司先后通過騰訊會議、工作群、合規(guī)微講堂等方式，宣貫集團公司《員工行為排查“三字訣”》內(nèi)容。結(jié)合員工違規(guī)行為案例，組織開展《員工行為排查“三字訣”》宣貫和培訓(xùn)。著重以微視頻的形式在全區(qū)學(xué)習(xí)群里按每日一講堂、網(wǎng)點柜員輪值的形式，播報“三字訣”內(nèi)容；以通讀全文，重新認識排查關(guān)鍵，感知“三字訣”要點；以案文結(jié)合，形成集體大討論；以復(fù)習(xí)鞏固，觸達員工內(nèi)心；以知行合一，提升合規(guī)意識。

　　《員工行為排查“三字訣”》

　　金融業(yè)，控風(fēng)險，操守良，行為端。人之行，易多變，細排查，長遠觀。看著裝，聽議論，高檔次，多懷疑。高檔車，名牌表，高消費，查底細。講排場，多應(yīng)酬，疑經(jīng)商，訪工商。大手筆，突增富，大投資，查來源。多借錢，頻貸款，必缺錢，問去向。信用卡，大額刷，陋習(xí)成，嚴處罰。主賬戶，非郵儲，有隱情，徹底查。流水大，必排查，莫輕信，看佐證。夜交易，涉賭博，對手多，逐一查。常換號，不歸家，朋友怪，極可疑。玩游戲，看直播，多教育，常跟進。家不和，矛盾多，思想激，須關(guān)注。心不在，神恍惚，涉毒賭，盡快堵。業(yè)績突，看原因，騙客信，要警醒。通電話，常回避，心有鬼，須留意。客常找，抗輪崗，問題大，停崗查。常遲到，頻曠工，定有事，搞清楚。長逗留，愛加班，有目的，多提防。拿單式，刻印章，隱患大，須嚴防。多手段，綜合判，有疑點，不放過。分級排，逐級抓，嚴保密，護隱私。講客觀，重事實，早發(fā)現(xiàn)，早處置。管好人，保自己，教職工，愛職工。同志間，要互勉，常提醒，共防范。