近年來，浙江省杭州市郵政分公司積極響應(yīng)浙江省政府建設(shè)“創(chuàng)新型省份”和“數(shù)字浙江”的號召，踐行集團公司“四梁八柱”戰(zhàn)略要求，推進(jìn)金融業(yè)務(wù)智能化建設(shè)，構(gòu)建轉(zhuǎn)型發(fā)展新格局。在金融跨年度營銷活動中，該分公司凈增儲蓄余額66.93億元，同比多增22.06億元。 

　　科技賦能管理：鍛金融之骨骼 

　　基礎(chǔ)管理好比金融發(fā)展之骨骼。杭州市分公司通過搭建小程序，簡化網(wǎng)點操作流程，強化過程管控和結(jié)果管控，及時糾偏和督導(dǎo)，實現(xiàn)前臺操作簡單化、后臺管理精細(xì)化，以信息化的手段夯實轉(zhuǎn)型提能基礎(chǔ)。 

　　搭建保險蓄客小程序，前端網(wǎng)點員工通過掃描個人專屬二維碼，完成意向客戶信息及意向產(chǎn)品錄入；管理端分設(shè)個人、網(wǎng)點、縣、市多重權(quán)限，一鍵查詢、提取報表，減少了手工登記、多方處理及報送表格等重復(fù)勞動。2021年“開門紅爆破”階段，該分公司累計通過小程序蓄客8362人次，蓄客資金達(dá)10.59億元。 

　　搭建活動邀約小程序，實時掌握活動邀約和開展情況。員工掃描二維碼進(jìn)入后臺，錄入活動主題、邀約客戶等信息，客戶到訪后掃碼錄入信息簽到，填寫意見和建議。小程序分設(shè)多級權(quán)限，可查詢活動詳情、邀約客戶情況及到訪情況，有助于了解客戶活動偏好、黏度等，避免短期內(nèi)重復(fù)邀約。 

　　科技賦能支撐：強發(fā)展之肌肉 

　　營銷支撐是金融發(fā)展的肌肉。杭州市分公司在客戶經(jīng)營的意向發(fā)掘和結(jié)果回收兩端提供多元支撐，強化智能化建設(shè)，實現(xiàn)營銷智能化。 

　　打造智慧廳堂，對廳堂叫號機升級改造，對接系統(tǒng)數(shù)據(jù)，在客戶取號時生成一組具有特定含義的識別碼并實時打印在取號憑條上。識別碼包含客戶資產(chǎn)等級、金融產(chǎn)品持有情況、重點客群屬性及存款到期、生日等重要信息。員工只需查看識別碼內(nèi)容，即可大致對客戶畫像，更精準(zhǔn)高效地發(fā)現(xiàn)客戶需求，實現(xiàn)潛在客戶“人工識別”向“智能識別”的轉(zhuǎn)變。 

　　開發(fā)白名單系統(tǒng)，實現(xiàn)意向清單電子化。員工將意向客戶及產(chǎn)品信息錄入系統(tǒng)，通過匹配客戶資金變動情況，判斷意向是否成功回收或轉(zhuǎn)化，便于及時追蹤、提供營銷線索，一鍵搜索查詢，實現(xiàn)意向管理智能化。白名單系統(tǒng)自2020年10月上線以來，累計收集意向客戶4906戶，其中新客戶677戶，價值定期意向轉(zhuǎn)化1804戶，轉(zhuǎn)化資金18307萬元。 

　　科技賦能經(jīng)營：活轉(zhuǎn)型之血液 

　　客戶是金融發(fā)展的血液，客戶經(jīng)營要持續(xù)探索新模式，推進(jìn)線上線下多渠道融合，實現(xiàn)輕型化獲客、活客。杭州市分公司啟用企業(yè)微信外部聯(lián)系功能，經(jīng)營端補足線上經(jīng)營短板，為基層網(wǎng)點搭建與客戶線上溝通交流的平臺；管理端填補員工與客戶微信聯(lián)系管理上的空白，實時管控客戶添加、維護(hù)情況，實現(xiàn)離職客戶繼承與在職管戶關(guān)系調(diào)配。同時，逐步開發(fā)上線更多基于企業(yè)微信的信息化功能：與AI理財師、云工作室關(guān)聯(lián)應(yīng)用，搭建精細(xì)化、高效化、系統(tǒng)化的客戶線上經(jīng)營管理體系；借助渠道平臺資源持續(xù)開展客戶群內(nèi)購活動，嵌入傳統(tǒng)客戶節(jié)，提高客戶活躍度，發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢，實現(xiàn)線上線下融合引流；開發(fā)保障型保險意向錄入端口，實現(xiàn)保險公司數(shù)據(jù)自動傳輸，打造健康險銷售新模式。 

　　此外，杭州市分公司引入“俏郎中”智慧醫(yī)療工具應(yīng)用于中高端客戶維護(hù)及健康管理。“俏郎中”以多名省級名中醫(yī)把脈經(jīng)驗為基礎(chǔ)，只需客戶手持脈診儀2分鐘，即可有效模擬中醫(yī)把脈，完成一次對個人免疫力、五臟六腑、氣血津液、經(jīng)絡(luò)、脊柱五大類60多項指標(biāo)的全面評估及預(yù)警，生成報告并提供調(diào)理建議。同時，以15天為周期，鼓勵階段復(fù)診、定期檢測，形成客戶系統(tǒng)的健康電子檔案。以邀約復(fù)檢、報告解讀等手段，實現(xiàn)與客戶高頻互動，增加接觸和交流機會，創(chuàng)造更多營銷可能。