自代理金融跨年度專項營銷活動啟動以來，寧夏回族自治區石嘴山市郵政分公司通過全面開展“比學趕幫超”活動，因地制宜創新引客到訪，科學合理落實分戶管戶，立試點樹標桿，代理金融業務持續發展。在跨年度營銷活動期間，石嘴山市分公司綜合得分101.1分，全區郵政排名第一；榮獲全國2021—2022跨年度專項營銷活動“百優地市分公司”稱號。跨賽期間，全市AUM新增5.99億元，其中，儲蓄存款新增4.29億元，實現目標的150.88%，存款余額達到26.2億元；收單商戶新增5902戶，實現目標的327.9%，新增快捷綁卡11746戶，實現目標的117.5%。在三個縣（區）分公司中，大武口、平羅進入全區“8強”縣（區）分公司。

　　深化分戶管戶 經營客戶有實效 

　　了解客戶需求是“以客戶為中心”開展經營服務最關鍵的一步。一直以來，石嘴山市分公司堅決貫徹落實區分公司的部署，做到分戶管戶到人。首先，所有網點做到合理分戶，優先分配與網點人員熟悉的老客戶，再按照資產規模向網點主任、理財經理、柜員進行階梯分戶，真正做到人人身上有責任、有目標。其次，通過CRM系統、走訪外拓、電話邀約等渠道了解客戶，完善客戶信息，分類建立客戶群組，有針對性地開展活動，讓客戶對活動真正感興趣，能夠走進來、真獲益。 

　　“我們要求所有網點在用好CRM系統的基礎上，盡可能地多收集客戶信息，只有從細節處了解客戶，才能定制化地做好服務。”大武口區分公司金融業務部主任王李瑩說。

　　摒棄傳統拓客方式 引客到訪有技巧

　　提到引客到訪，關鍵詞就是活動、走訪。如何讓活動、走訪產生效果，石嘴山市分公司各網點的“日必做”起到了關鍵作用。 

　　石嘴山市分公司把外拓走訪的著力點放在了宣傳郵政品牌和服務上，要吸引潛在客戶進網點看看。“我們走訪的最大目的就是要拉近與客戶的距離，發揮郵政業務服務種類多的協同優勢，強化與客戶的高頻互動，讓客戶在有金融服務需要時，第一時間想到的就是我們網點。”大武口區九竹營業所主任孫明華說。 

　　目前，全市網點每天至少開展一場“引客到訪”活動，通過學江蘇常州、學山東的優秀經驗做法，不斷創新方式方法，開展“公益引客”“社區引客”“美團優選引客”等活動。跨賽期間，共計開展“引客到訪”活動5000余場。截至2021年12月末，價值客戶年新增2714戶，AUM新增1.23億元；VIP以上客戶新增2743戶，AUM新增6.38億元。

　　扎實開展“比學趕幫超” 效益提升有保障

　　“比學趕幫超”是石嘴山市分公司代理金融業務持續穩定發展的有效手段。石嘴山市分公司三個縣（區）分公司與全自治區優秀縣（區）分公司對標，網點與網點之間開展PK，廳堂內部設置“余額PK榜”，每周公布PK結果，表揚先進，激勵后進。對市場規模大、有發展潛力的網點重點投入，形成了“比學趕幫超”的濃厚氛圍。截至今年3月末，有12個網點進入全區跨賽“30強”。 

　　好的業績一定會有好的經驗做法。石嘴山市分公司通過不斷調研、總結，把具有共性的好經驗制作出模板，選試點、樹標桿，讓各網點比照復制。在網點業務發展的過程中，不斷讓各網點分享細節方面的先進經驗和拓客方法，網點的發展積極性越來越高。石嘴山市分公司認真扎實落實各項工作，走出了一條代理金融業務持續高質量發展的新路子，各網點發展氛圍濃厚，成績喜人，成為全區郵政代理金融業務發展的先鋒。