根據(jù)集團(tuán)公司黨組巡視工作統(tǒng)一部署，2023年4月17日至6月20日，黨組第四巡視組對廣東省分行黨委進(jìn)行了巡視。2023年8月4日，黨組巡視組向廣東省分行黨委反饋了巡視意見。經(jīng)過認(rèn)真整改，根據(jù)《中國共產(chǎn)黨巡視工作條例》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將巡視整改進(jìn)展情況予以公布。

　　一、履行巡視整改責(zé)任情況

　　（一）堅持擔(dān)當(dāng)政治責(zé)任，及時布置巡視整改。省分行黨委書記切實(shí)擔(dān)當(dāng)政治責(zé)任，第一時間主持召開黨委（擴(kuò)大）會議，組織黨委班子和省分行機(jī)關(guān)部門負(fù)責(zé)人專題學(xué)習(xí)傳達(dá)巡視整改有關(guān)文件以及集團(tuán)公司黨組第四巡視組巡視反饋意見并對巡視整改工作進(jìn)行安排部署。

　　（二）堅持黨委主責(zé)統(tǒng)籌，周密部署推動整改。省分行黨委組織會議專題研究巡視整改方案，組織各二級分行對照集團(tuán)巡視反饋問題開展整改落實(shí)，召開學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想主題教育暨集團(tuán)巡視整改專題民主生活會。定期召開巡視整改專題會，確保各項(xiàng)整改工作任務(wù)高質(zhì)量按期完成。

　　（三）堅持履行各自責(zé)任，扎實(shí)開展巡視整改。省分行黨委書記擔(dān)負(fù)起整改第一責(zé)任人職責(zé)，對巡視整改負(fù)總責(zé)，黨委班子成員擔(dān)當(dāng)起“一崗雙責(zé)”，按照各自職責(zé)抓好分工范圍內(nèi)的整改落實(shí)工作。省分行機(jī)關(guān)部門和黨員領(lǐng)導(dǎo)干部擔(dān)負(fù)整改的具體責(zé)任，形成整改的工作合力。

　　（四）堅持督導(dǎo)約談檢查，推動整改落實(shí)到位。召開巡視整改推進(jìn)會、開展巡視整改督導(dǎo)檢查與專題調(diào)研，省分行黨委書記對20名二級分行黨委書記進(jìn)行巡視整改督導(dǎo)集中約談，確保巡視整改工作落地見效。

　　（五）堅持落實(shí)“四個標(biāo)準(zhǔn)”，標(biāo)本兼治推進(jìn)整改。省分行黨委嚴(yán)格落實(shí)巡視整改“四個標(biāo)準(zhǔn)”，堅持全面整改、立行立改，做到“當(dāng)下改”，同時深挖根源、舉一反三、建立長效機(jī)制，做到“長久立”，印發(fā)12項(xiàng)規(guī)范性文件。

　　二、已完成的整改事項(xiàng)

　　廣東省分行黨委針對巡視反饋的41個具體問題，39個問題已解決，2個問題尚未解決，問題解決率95.12%。制定119項(xiàng)整改措施，111項(xiàng)措施已完成，8項(xiàng)完成階段性目標(biāo)且持續(xù)推進(jìn)，措施完成率100%。

　　（一）關(guān)于“落實(shí)黨的路線方針政策和黨中央重大決策部署不到位，推動高質(zhì)量發(fā)展有不足”方面的整改情況

　　1.政治理論學(xué)習(xí)方面

　　一是對轄內(nèi)各二級分行黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)情況開展自查和抽查，梳理黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)方面注意事項(xiàng)及制度依據(jù)下發(fā)轄內(nèi)各黨組織學(xué)習(xí)。二是要求各二級分行安排包括一級支行在內(nèi)的黨支部書記旁聽黨委理論中心組學(xué)習(xí)。9月安排部門負(fù)責(zé)人和二級分行黨委書記旁聽了省分行黨委理論中心組學(xué)習(xí)，10月省分行黨委委員巡聽了7家分行黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)。將開展巡聽旁聽納入落實(shí)全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任清單和黨組織書記述職評議考核。

　　2.貫徹落實(shí)黨中央重大決策部署方面

　　一是加強(qiáng)對科創(chuàng)客群金融服務(wù)需求對接，截至11月末，全省“專精特新”及科創(chuàng)貸款結(jié)余全國排名第3。二是加大開發(fā)新興產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)行業(yè)，截至11月末，全省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額較2022年末增加35.88億元。三是全面分析客戶投訴情況，約談二季度客戶投訴整治活動排名靠后分行，共召開7次防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專班工作小組會議，開展重點(diǎn)地市個人賬戶涉賭涉詐風(fēng)險管理要求落實(shí)情況檢查工作。組織開展網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)“四位一體”專項(xiàng)檢查、強(qiáng)化服務(wù)培訓(xùn)等，在總行第二期錄像監(jiān)控檢查中得分95.7分，同比提升了8名。

　　3.推動高質(zhì)量發(fā)展方面

　　加強(qiáng)政策分析和考核宣貫，對照總行標(biāo)準(zhǔn)完善調(diào)整省內(nèi)績效考核調(diào)整方案。召開二級分行經(jīng)營管理績效考核暨中間業(yè)務(wù)專項(xiàng)約談督導(dǎo)會，約談了排名落后分行。

　　4.防范化解金融風(fēng)險方面

　　一是組織員工參加合規(guī)知識考試，分管行長召開信貸業(yè)務(wù)、柜面業(yè)務(wù)以及理財業(yè)務(wù)典型案件回放研討會，對案件防控較為薄弱的分行開展現(xiàn)場警示教育宣講。二是對2020年以來轄內(nèi)受到監(jiān)管行政處罰整改情況進(jìn)行重檢，通報2023年上半年盡職檢查工作情況，開展“合規(guī)文化下基層”系列活動，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。三是下發(fā)防范過度授信的整改工作措施，開展關(guān)于“過度授信問題”客戶風(fēng)險排查，對存在實(shí)質(zhì)性過度授信風(fēng)險的客戶，分行均已納入退出計劃。四是針對逾期較多的分行下發(fā)督辦函，把關(guān)注類貸款指標(biāo)納入消費(fèi)信貸基礎(chǔ)管理評價。截至11月末關(guān)注類貸款年增較去年同期減少4.96億元；正常類向關(guān)注類遷徙率（含信用卡）較去年同期下降0.28個百分點(diǎn)。五是強(qiáng)化限額管控，針對不良新發(fā)生多的分行開展督導(dǎo)，組織大額不良檔案會審。組織開展評級治理，非零售方面共下發(fā)7期關(guān)于法人評級治理工作進(jìn)展情況的通報，截至9月末，階段性完成評級治理考核目標(biāo)，對公客戶有效評級覆蓋率99.98%，對公評級及時更新率90%（目標(biāo)80%）。零售方面8月至9月已完成4戶授信管理模式轉(zhuǎn)換、授信方法變更、產(chǎn)品評分更新。

　　5.全面肅清李國華不良影響方面

　　在全省組織開展全面徹底肅清李國華等違紀(jì)違法人員不良影響排查工作，將檢查結(jié)果納入對各單位考核評價，組織相關(guān)單位對存在問題進(jìn)行整改。

　　（二）關(guān)于“落實(shí)全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任有缺失，履行監(jiān)督責(zé)任有差距”方面的整改情況

　　6.黨委履行責(zé)任方面

　　一是組織對2020年民主生活會、2021年黨史學(xué)習(xí)教育專題民主生活會查擺的問題進(jìn)行回頭看，問題已完成整改。梳理民主生活會注意事項(xiàng)及制度依據(jù)，下發(fā)轄內(nèi)各黨組織學(xué)習(xí)貫徹。二是組織開展領(lǐng)導(dǎo)人員的述職報告全面對照自查，督促問題落實(shí)整改。制定省分行部門領(lǐng)導(dǎo)人員年度述職報告模板，加強(qiáng)對省分行部門領(lǐng)導(dǎo)述職報告審核。

　　7.紀(jì)委履行監(jiān)督責(zé)任方面

　　一是對反饋的信訪件開展核查，對2020年以來采取函詢進(jìn)行處置的問題線索開展自查，并組織對省市分行紀(jì)檢干部信訪、問題線索核查培訓(xùn)，進(jìn)一步提升專業(yè)能力。二是根據(jù)省分行部門人員2020、2021年受黨紀(jì)處理情況，對2020、2021年部門績效考核得分重新進(jìn)行計算、復(fù)核，并印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)省分行部門績效考核工作的通知》，規(guī)范省分行部門績效等級評定。

　　8.整治“四風(fēng)”問題方面

　　一是相關(guān)部門組織員工學(xué)習(xí)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<中央紀(jì)委國家監(jiān)委公開通報十起加重基層負(fù)擔(dān)的形式主義、官僚主義典型問題>的通報》，進(jìn)一步優(yōu)化工作安排，后續(xù)未再出現(xiàn)類似問題。二是明確公務(wù)用車必須嚴(yán)格按照臨時租賃車輛制度執(zhí)行，組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開展2023年車輛租賃和公務(wù)用車情況自查，未發(fā)現(xiàn)社會車輛租賃情況方面的問題。

　　9.基礎(chǔ)管理方面

　　一是按合同規(guī)定要求供應(yīng)商及時補(bǔ)充提供履約保函。在外包類合同中增加了關(guān)于履約保證材料的條款，規(guī)定費(fèi)用結(jié)算時需出具履約保證材料才能支付合同價款。對于新簽訂的外包類合同，加強(qiáng)審查并將履約保函作為付款依據(jù)之一。二是強(qiáng)化協(xié)同，推動在建工程轉(zhuǎn)固定資產(chǎn)形成閉環(huán)管理，將在建工程轉(zhuǎn)固情況納入檢查，截至11月末已完成全省6批合計21個單位（含運(yùn)營中心）的現(xiàn)場檢查。三是針對未及時結(jié)算送審某營運(yùn)用房裝修工程的問題，已完成結(jié)算送審。開展工程項(xiàng)目結(jié)算送審專題培訓(xùn)，要求二級分行加強(qiáng)對施工單位送審、結(jié)算單位初審時間的考核。

　　（三）關(guān)于“落實(shí)新時代黨的組織路線不扎實(shí)，干部監(jiān)督管理有差距”方面的整改情況

　　10.落實(shí)“三重一大”決策制度方面

　　對議題申請流程進(jìn)行了優(yōu)化調(diào)整，在全省開展“三重一大”相關(guān)制度解讀培訓(xùn)，開展全省“三重一大”決策制度執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查并進(jìn)行通報。

　　11.嚴(yán)肅黨內(nèi)政治生活方面

　　開展組織生活會流程培訓(xùn)，組織轄內(nèi)黨組織對集團(tuán)公司巡視反饋民主生活會（組織生活會）相關(guān)問題開展對照自查，10-11月到9家分行開展監(jiān)督檢查，梳理組織生活會方面注意事項(xiàng)及制度依據(jù)下發(fā)轄內(nèi)各黨組織學(xué)習(xí)。

　　12.人才隊(duì)伍建設(shè)方面

　　一是深入學(xué)習(xí)選人用人制度，進(jìn)一步強(qiáng)化新時代黨的組織路線的落實(shí)。省分行黨委“一把手”對二級分行黨委“一把手”進(jìn)行巡視整改督導(dǎo)集中約談，督促二級分行加快年輕干部隊(duì)伍建設(shè)，并安排9名干部到二級分行交流任職。組織開展省分行黨委管理人員培訓(xùn)班、新提任一級支行行領(lǐng)導(dǎo)培訓(xùn)班、新提任二級支行長培訓(xùn)班，提升新提拔年輕干部的政治素質(zhì)和綜合水平。二是啟動人才庫更新工作，截至11月末，完成中級管理人才庫目標(biāo)優(yōu)化更新工作，新入庫35人，中級管理人才庫完成率達(dá)到97%。

　　13.執(zhí)行干部選拔任用制度方面

　　一是在全省組織開展干部考察情況對照自查，自查發(fā)現(xiàn)對應(yīng)問題的5家二級分行已完成整改工作。二是完善干部任職臺賬，對任職滿6年未交流的二級分行副職重點(diǎn)管理，對無法交流的，嚴(yán)格按照制度要求進(jìn)行分工調(diào)整；對1名任職滿6年未調(diào)整分工的一級支行副職進(jìn)行分工調(diào)整。三是完善干部變動臺賬，按季度常態(tài)化開展試用期考核工作。10月完成2022年第三季度提任領(lǐng)導(dǎo)人員的試用期考核工作。

　　14.干部人事檔案管理方面

　　對抽查中發(fā)現(xiàn)干部檔案存疑信息進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，已完成2位干部檔案核實(shí)工作和1位干部黨員身份認(rèn)定程序。組織開展人事檔案管理全面對照自查，截至2023年10月末，自查發(fā)現(xiàn)問題的兩家二級分行已完成缺失干部人事檔案的補(bǔ)充。

　　（四）關(guān)于“落實(shí)巡視、審計等監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題整改有差距，問題整改不徹底”方面的整改情況

　　15.上一輪巡視反饋問題整改落實(shí)方面

　　截至11月末，主動授信獲客完成全年進(jìn)度87.29%。呆賬核銷年核銷全國第一，年ABS出賬全國第三。信用卡不良率全國排名25位，較年初提升6位。全省汽車分期當(dāng)前不良率低于全國水平，發(fā)展穩(wěn)健。推動信用卡商圈建設(shè)，截至9月末，線下特惠商戶數(shù)已達(dá)2.7萬戶，排名全國第一。

　　16.監(jiān)管、審計檢查問題整改方面

　　對前三季度監(jiān)管通報問題整改情況進(jìn)行自評估、復(fù)評估，向監(jiān)管部門報送省分行2023年前三季度監(jiān)管意見落實(shí)情況報告。

　　（五）關(guān)于“落實(shí)集團(tuán)公司黨組重要工作安排不扎實(shí)，推動‘5+1’戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型有短板”方面的整改情況

　　17.服務(wù)粵港澳大灣區(qū)建設(shè)方面

　　組織大灣區(qū)分行VIP客戶發(fā)展交流會，持續(xù)開展非金融增值服務(wù)幸福點(diǎn)兌換并提供成本補(bǔ)貼。截至11月末，累計為大灣區(qū)分行提供權(quán)益成本補(bǔ)貼超過77萬元，已為大灣區(qū)分行提供36場高端客戶活動支撐。

　　18.拓展生態(tài)金融方面

　　一是促進(jìn)中間業(yè)務(wù)發(fā)展，截至11月末，代銷業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)凈收入同比增長24.5%，排名全國第17位，超全國平均水平3.7個百分點(diǎn)。本年新增有效客戶數(shù)排名全國第2，完成總行目標(biāo)的52.31%。全省理財經(jīng)理配備率101.11%。二是截至2023年11月底，全年累計新增價值存款考核口徑排名全國第8。個人客戶重點(diǎn)AUM排名、理財月日均保有量凈增量排名及資管信托保有量凈增量排名均為全國第4。全省自營存款年增排名全國第8，個人存款付息率較上年壓降10BP，提前完成總行全年壓降目標(biāo)。

　　19.發(fā)揮協(xié)同金融優(yōu)勢方面

　　推廣轄內(nèi)先進(jìn)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)、強(qiáng)化考核，截至11月末，中郵長期期交新單保費(fèi)完成全年目標(biāo)進(jìn)度95.6%；中郵5年交及以上終身壽險新單保費(fèi)完成全年目標(biāo)進(jìn)度119.3%；中郵健康險新單保費(fèi)完成全年目標(biāo)進(jìn)度64.4%，高于2022年全年實(shí)現(xiàn)的中郵保險健康險新單保費(fèi)112.67個百分點(diǎn)。中郵證券三方存管新開賬戶累計數(shù)完成總行目標(biāo)的122.96%。

　　20.綠色金融發(fā)展方面

　　已成立1家生態(tài)支行，1家藍(lán)色金融服務(wù)中心，截至11月末，全省綠色貸款余額占比5.5%，提升0.47個百分點(diǎn)。開展綠色信貸、ESG風(fēng)險分類標(biāo)識排查和補(bǔ)錄，進(jìn)一步提升綠色金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)治理效果。

　　三、對長期整改事項(xiàng)采取的主要措施和取得的階段性成效

　　（一）關(guān)于“落實(shí)黨的路線方針政策和黨中央重大決策部署不到位，推動高質(zhì)量發(fā)展有不足”方面的整改情況

　　1.推動高質(zhì)量發(fā)展方面

　　一是優(yōu)化資源驅(qū)動，并強(qiáng)化考核，進(jìn)一步發(fā)揮考核“指揮棒”導(dǎo)向作用。截至11月末，實(shí)現(xiàn)個金中收同比增長24.5%。電子支付全年凈增綁卡客戶完成總行目標(biāo)的138.50%；全年快捷支付交易金額排名全國第2。二是持續(xù)強(qiáng)化成本精細(xì)管理，截至2023年11月末，全行累計成本收入比同比壓降0.55個百分點(diǎn)，優(yōu)于總行預(yù)算目標(biāo)1.04個百分點(diǎn)。不可撤銷貸款承諾較年初壓降規(guī)模全國第1，節(jié)約經(jīng)濟(jì)資本占用3.52億元。

　　（二）關(guān)于“落實(shí)巡視、審計等監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題整改有差距，問題整改不徹底”方面的整改情況

　　2.上一輪巡視反饋問題整改方面

　　一是截至11月末，全行累計實(shí)現(xiàn)自營收入同比增幅8.81%。二是截至11月末，業(yè)務(wù)及管理費(fèi)總量及成本收入比均控制在總行要求范圍內(nèi)。三是年度預(yù)算中年度利潤目標(biāo)增幅高于收入目標(biāo)增幅，發(fā)揮目標(biāo)引領(lǐng)作用。

　　3.監(jiān)管、審計檢查問題整改方面

　　建立問題整改督辦臺賬，截至11月末，已完成整改25個問題，還有11個問題持續(xù)推進(jìn)整改。

　　四、下一步整改工作安排

　　（一）強(qiáng)化政治擔(dān)當(dāng)，持續(xù)深化巡視整改。省分行黨委將堅持以釘釘子精神，對已完成的整改問題，階段性組織“回頭看”，著力鞏固拓展整改成果、防止問題反彈；對需要長期整改的問題，分階段明確目標(biāo)，切實(shí)整治巡視整改形式主義、官僚主義，以高質(zhì)量的整改詮釋對黨的絕對忠誠。

　　（二）持續(xù)強(qiáng)化日常監(jiān)督，著力構(gòu)建長效機(jī)制。把巡視整改監(jiān)督檢查工作作為省分行紀(jì)委履行監(jiān)督職責(zé)重要抓手，把整改日常監(jiān)督做深做實(shí)做細(xì)。堅持舉一反三、標(biāo)本兼治，推動建章立制，真正做到管長遠(yuǎn)、固根本。

　　（三）鞏固巡視整改成效，積極推動高質(zhì)量發(fā)展。以落實(shí)巡視整改為契機(jī)，認(rèn)真推動落實(shí)“5+1”轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略，強(qiáng)化“六大能力”建設(shè)，聚焦“十大戰(zhàn)略任務(wù)”，打造“三大核心優(yōu)勢”，積極服務(wù)粵港澳大灣區(qū)建設(shè)和助力鄉(xiāng)村振興，持之以恒防范化解金融風(fēng)險，切實(shí)把巡視整改成果轉(zhuǎn)化為推動高質(zhì)量發(fā)展的強(qiáng)大動力。

　　歡迎廣大干部群眾對巡視整改進(jìn)展情況進(jìn)行監(jiān)督。如有意見建議，請及時向我們反映。聯(lián)系電話：020-38187078；電子郵箱：luyunxi@psbc.com。