沉下心來學，提升專業能力；靜下心來思，拓寬工作思路；穩下心來干，做到知行合一。

　　2016年7月，我研究生畢業后進入郵儲銀行河南省鄭州市分行成為一名銀行柜員。接車、點錢、軋賬、清分，是我每班的規定動作。但無論工作多么煩瑣，我都會抽出時間向客戶介紹理財產品，因此我每月的綜合營銷業績總是在分行名列前茅。2017年底，鄭州市分行組織理財經理崗位競聘，我抓住機會順利轉崗。多年來，通過不斷實踐和磨煉，我增強了本領，也在財富管理的路上褪去青澀。

　　以學蓄勢

　　作為理財領域的“萌新”，我的首要任務就是“充電蓄勢”。我任理財經理的第一個月，就迎來了分行首季“開門紅”，各項業務發展壓力很大。彼時，我身上常備一支筆、一個本子，隨時記下客戶需求，寫下運營模式，做好日常復盤，做到干什么學什么、缺什么補什么。我用心學營銷理論、客戶管理知識，厘清客戶資源，并做好支行內部培訓工作，讓每個人都知道怎么講業務、怎么做轉介紹，最終順利完成首季“開門紅”代理業務各項計劃。

　　2019年7月，我代表鄭州市分行參加河南省分行十佳理財經理大賽，獲得“十佳優秀理財經理”稱號。一個月后，又代表河南省分行參加總行十佳理財經理大賽，獲得“優秀理財經理”稱號。2020年7月，總行推進財富管理銀行轉型，從優秀理財經理中選拔財富顧問，我通過選拔成為總行第一批財富顧問。

　　2023年7月，我踏上了開往石家莊的列車，以財富顧問的身份參加總行第八屆十佳理財經理大賽，拿到了“卓越財富顧問”獎。那是一個令我難忘的夏天，不只是因為我參加了理財經理大賽，更因為我被總行財富管理轉型的藍圖所震撼，我也為身處這樣一個開放的平臺感到自豪。

　　從我的個人工作歷程來看，成長進步的每一步都離不開學習。我懂得，只有堅持學以致用、以用促學，才能不斷提升自己的認知水平，讓心變得更加堅韌、溫和。

　　慢工出細活

　　財富顧問對理財經理能力的培養和支撐需要時間來發酵，慢工出細活，并不是短時間內就能做出閃亮業績的。工作中，很多專業知識輸出并不能被完全量化，這就需要財富顧問長期堅持，將自身能力不斷復制給理財經理，同時順應市場走勢發展，最終實現隊伍整體產能的提升。財富顧問還是分行踐行資產配置的教練員，要有效聯合客群經理和產品經理，分析不同類型的客戶需求，為一線提供專業的技術指導。我在做好基礎工作的同時注重創新，對上承接資本市場研究觀點，將投資觀點“釀”成對不同類型客戶的資產配置建議和產品組合建議等專業判斷，每周組織理財經理培訓，有效支撐一線銷售。只有做好理財經理的“引路者”“陪伴者”“智囊團”，才能培訓出戰斗力強、能力值高的理財經理隊伍，形成團隊作戰的合力效應。

　　客戶陪訪成效，也是財富顧問能力的重要試金石。面對客戶需求的眾口難調、支行需求不一等“入口辛辣”的問題，每次陪訪前，我都會提前與理財經理和支行行長進行深入溝通，了解支行營銷難點和客戶需求，幫助理財經理在客戶心中樹立優秀形象。陪訪后，我還會及時和理財經理復盤營銷亮點，分析打動客戶的關鍵點，助力財經理能力提升。2023年，在我的努力下，總行首筆與平安信托合作的保險金信托業務落地鄭州，開啟了全省郵儲高客經營發展新模式。目前，鄭州市分行共完成5筆保險金信托業務。

　　踐行財富管理

　　鄭州市分行深入踐行財富管理戰略，作為財富顧問，我立志成為踐行財富管理戰略的一線排頭兵，做讓老百姓“看得懂、買得起、更放心”的財富管理。

　　為了把晦澀難懂的金融專業術語變成老百姓看得懂的語言，我總結了各類投教材料、營銷話術、資產配置觀點，助力支行開展投資者教育，持續開展財富周周講活動，不斷加大對客戶的金融知識宣傳普及力度，樹立客戶的投資理財理念，提高客戶的金融素養，為客戶提供最優化財富管理服務。

　　投資如逆旅，我亦是行人，財富顧問需要在波譎云詭的行情中做團隊的解碼者，在眼花繚亂的產品中做客戶的火眼金睛。無論市場如何波動，我始終以專業的姿態，堅持市場導向，以客戶需求及團隊需求為核心，陪伴團隊和客戶走過財富管理的全周期。每一次與支行員工的深度溝通，每一次為客戶提供資產配置方案建議，我都堅持買方投顧的理念，提供“投前需求剖析，投中方案匹配，投后持續跟蹤”的財富顧問服務模式，助力支行業績長青，陪伴客戶收獲長期、可持續的回報。（胡琬秋 整理）