根據(jù)集團(tuán)公司黨組巡視工作統(tǒng)一部署，2024年5月7日至7月6日，集團(tuán)公司黨組第四巡視組對(duì)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行河南省分行黨委開(kāi)展了常規(guī)巡視。2024年9月12日，黨組巡視組向中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行河南省分行黨委反饋了巡視意見(jiàn)。經(jīng)過(guò)認(rèn)真整改，根據(jù)《中國(guó)共產(chǎn)黨巡視工作條例》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將巡視整改進(jìn)展情況予以公布。

　　一、履行巡視整改責(zé)任情況

　　（一）對(duì)巡視整改的思想認(rèn)識(shí)

　　河南省分行黨委全面認(rèn)領(lǐng)、照單全收集團(tuán)公司黨組向省分行黨委及主要負(fù)責(zé)人的反饋意見(jiàn)，把巡視反饋問(wèn)題整改作為一次全面的“政治體檢”，持續(xù)推動(dòng)各類問(wèn)題的整改落實(shí)和成果運(yùn)用，筑牢從嚴(yán)從實(shí)抓整改的政治自覺(jué)、思想自覺(jué)、行動(dòng)自覺(jué)，以敢于擔(dān)當(dāng)?shù)木褡龊醚惨暋昂蟀肫恼隆保谜娓膶?shí)改的實(shí)際行動(dòng)踐行“兩個(gè)維護(hù)”。

　　（二）嚴(yán)格落實(shí)巡視整改責(zé)任

　　河南省分行黨委扎實(shí)履行整改主體責(zé)任，召開(kāi)黨委會(huì)議13次，持續(xù)推動(dòng)整改舉措落地見(jiàn)效。黨委書(shū)記認(rèn)真履行“第一責(zé)任人”職責(zé)，帶頭領(lǐng)辦19項(xiàng)措施，做到“四個(gè)親自”。其他班子成員積極履行“一崗雙責(zé)”責(zé)任，推動(dòng)職責(zé)范圍內(nèi)巡視整改任務(wù)落到實(shí)處。河南省分行紀(jì)委、黨委組織部切實(shí)履行整改監(jiān)督職責(zé)，確保巡視整改成效。

　　二、巡視反饋重點(diǎn)問(wèn)題整改落實(shí)情況

　　（一）在“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”方面

　　一是結(jié)合河南實(shí)際，加大對(duì)糧食、鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)、農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等重點(diǎn)領(lǐng)域的信貸投放力度，截至2024年底，涉農(nóng)貸款結(jié)余居省內(nèi)國(guó)有大行第3位，較2024年一季度提升1個(gè)位次；普惠型涉農(nóng)貸款結(jié)余居省內(nèi)國(guó)有大行第1位，本年凈增居省內(nèi)國(guó)有大行第3位，增速23.37%，較2024年一季度末提升13.15個(gè)百分點(diǎn)。實(shí)現(xiàn)高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田和設(shè)施農(nóng)業(yè)5個(gè)以上客戶的業(yè)務(wù)落地放款。

　　二是制定下發(fā)深化河南省分行制造業(yè)金融服務(wù)并明確2024年制造業(yè)考核指標(biāo)的通知，截至2024年底，制造業(yè)貸款在各項(xiàng)貸款中占比較上年提升0.56個(gè)百分點(diǎn)，新增制造業(yè)貸款在新增各項(xiàng)貸款中占比較上年提升10.02個(gè)百分點(diǎn)。

　　三是持續(xù)發(fā)揮碳達(dá)峰碳中和暨綠色金融領(lǐng)導(dǎo)小組作用，截至2024年底，綠色貸款結(jié)余凈增增速19.7%，高于目標(biāo)4.7個(gè)百分點(diǎn)；其中許昌市分行、濮陽(yáng)市分行綠色貸款結(jié)余本年凈增均已完成2024年綠色貸款增速發(fā)展目標(biāo)。

　　（二）在“推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展”方面

　　一是向結(jié)構(gòu)要效益，大力發(fā)展高收益信貸產(chǎn)品，截至2024年底，零售貸款和小企業(yè)貸款余額占比較上年末提升0.9個(gè)百分點(diǎn)，占全部新增貸款的83.81%。

　　二是制定河南省分行分層管戶指導(dǎo)意見(jiàn)，截至2025年2月底，全省理財(cái)經(jīng)理點(diǎn)均人數(shù)已超過(guò)全國(guó)平均水平。加強(qiáng)客戶深度開(kāi)發(fā)，截至2024年底，全省財(cái)私客戶資配達(dá)標(biāo)率較巡視結(jié)束提升了0.82個(gè)百分點(diǎn)。

　　三是全面貫徹落實(shí)省分行公司金融委員會(huì)工作規(guī)則要求，加大金融市場(chǎng)、金融同業(yè)、交易銀行、投行等業(yè)務(wù)發(fā)展力度，截至2024年底，合計(jì)業(yè)務(wù)收入規(guī)模居全國(guó)第11位，同比位次提升2位，占比4.52%，同比提升0.32%。下發(fā)河南省分行公司金融“1+N”經(jīng)營(yíng)與服務(wù)新體系全面深化方案的通知，截至2024年底，省分行提級(jí)管理客戶較上年末增幅700%，配備人員增加4名，較上年末增幅200%。

　　四是持續(xù)提升公司金融、交易銀行、金融同業(yè)等業(yè)務(wù)中收收入，穩(wěn)固零售板塊優(yōu)勢(shì)，尋求新的中收增長(zhǎng)點(diǎn)，截至2024年底，全省中收居全國(guó)第4位，較2024年4月底提升11.1個(gè)百分點(diǎn)。

　　（三）在“研判金融風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)”方面

　　一是強(qiáng)化資產(chǎn)質(zhì)量限額管理，制定印發(fā)2024年不良貸款限額管控目標(biāo)的通知。2024年不良率低于總行下達(dá)限額0.08個(gè)百分點(diǎn)，且不良率低于全國(guó)一分平均水平0.06個(gè)百分點(diǎn)。2024年不良生成率較2023年末下降0.1個(gè)百分點(diǎn)。

　　二是已對(duì)未封頂樓盤建立明細(xì)臺(tái)賬，安排專人負(fù)責(zé)不良和延期還款壓降。問(wèn)題樓盤方面，持續(xù)做好項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)情況的監(jiān)測(cè)，按季開(kāi)展項(xiàng)目交付情況等分析，及時(shí)監(jiān)測(cè)項(xiàng)目及貸款化解情況。二手房貸款方面，做好前端客戶準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)防范及貸款發(fā)放后短期逾期監(jiān)測(cè)排查，2024年四季度二手房不良生成額較上季度下降。

　　（四）在“落實(shí)內(nèi)控合規(guī)管理”方面

　　一是持續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)檢查，強(qiáng)化崗位履職培訓(xùn)，關(guān)注貸前、貸中及貸后等重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的合規(guī)性，切實(shí)提升基層業(yè)務(wù)操作規(guī)范性和風(fēng)險(xiǎn)管控水平。同時(shí)強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)培育，通過(guò)開(kāi)展各項(xiàng)合規(guī)文化宣教活動(dòng)，提升基層機(jī)構(gòu)干部員工合規(guī)意識(shí)。

　　二是已對(duì)應(yīng)問(wèn)責(zé)未問(wèn)責(zé)的問(wèn)題進(jìn)行補(bǔ)充問(wèn)責(zé)，同時(shí)印發(fā)關(guān)于規(guī)范處分問(wèn)責(zé)流程管理的通知，切實(shí)推動(dòng)精準(zhǔn)、規(guī)范、有效問(wèn)責(zé)。

　　三是強(qiáng)化消保專題培訓(xùn)，貫徹落實(shí)2024年郵政金融消費(fèi)投訴治理活動(dòng)方案，2024年全省投訴滿意度同比提升2.49個(gè)百分點(diǎn)，全國(guó)排名同比優(yōu)化8個(gè)位次。通過(guò)下發(fā)督導(dǎo)函、下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示、現(xiàn)場(chǎng)約談、召開(kāi)督導(dǎo)會(huì)議等多種形式，對(duì)監(jiān)管轉(zhuǎn)辦投訴較多的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)督導(dǎo)管理，2024年監(jiān)管轉(zhuǎn)辦投訴量較2023年減少36%。督促?gòu)?qiáng)化對(duì)“白名單”的精準(zhǔn)管理，在目前白名單基礎(chǔ)上對(duì)涉案賬戶的特征變化，及時(shí)優(yōu)化、完善，做好涉賭涉詐賬戶管控工作。

　　（五）在“推行規(guī)范化管理”方面

　　一是嚴(yán)禁大堂引導(dǎo)服務(wù)外包人員從事業(yè)務(wù)營(yíng)銷類工作，通過(guò)組織專題培訓(xùn)、開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查等，強(qiáng)化大堂引導(dǎo)外包服務(wù)管理。積極發(fā)揮履約保證金作用，在新一輪全省駕駛服務(wù)采購(gòu)等項(xiàng)目中，均已提升履約保證金的繳存比例。已收回部分多向外包商支付的服務(wù)費(fèi)，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行問(wèn)責(zé)處理。

　　二是對(duì)建議采用單一來(lái)源采購(gòu)方式的項(xiàng)目需求，嚴(yán)格按照單一來(lái)源采購(gòu)實(shí)施辦法規(guī)定的適用情形進(jìn)行逐項(xiàng)對(duì)照。同時(shí)對(duì)應(yīng)集采未集采問(wèn)題開(kāi)展自查、檢查，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行問(wèn)責(zé)處理，并下發(fā)檢查通報(bào)。

　　（六）在“落實(shí)全面從嚴(yán)治黨”方面

　　一是2024年，黨委已專題審議兩次黨的建設(shè)工作，對(duì)黨的建設(shè)暨黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作重點(diǎn)任務(wù)分解已明確責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)。對(duì)信訪舉報(bào)較高、增幅較大單位的黨委書(shū)記、紀(jì)委書(shū)記進(jìn)行約談，壓實(shí)屬地源頭治理責(zé)任，同步對(duì)信訪反映集中的問(wèn)題進(jìn)行分析研判、注重標(biāo)本兼治。對(duì)已查實(shí)處置的黨紀(jì)案件，推動(dòng)以案促改，做好警示教育、以案四說(shuō)。

　　二是針對(duì)問(wèn)責(zé)偏輕問(wèn)題，已重新進(jìn)行了問(wèn)責(zé)處理。同時(shí)加強(qiáng)紀(jì)委書(shū)記培訓(xùn)，提升監(jiān)督執(zhí)紀(jì)工作水平，將員工違規(guī)行為問(wèn)責(zé)處理?xiàng)l線監(jiān)督檢查情況納入紀(jì)委日常監(jiān)督清單，做實(shí)紀(jì)委日常監(jiān)督。

　　三是組織開(kāi)展深化“靠郵吃郵”問(wèn)題專項(xiàng)整治全員排查工作，嚴(yán)格落實(shí)“靠郵吃郵”整治防范工作機(jī)制，同時(shí)召開(kāi)全省警示教育大會(huì)。結(jié)合河南分行實(shí)際，制定下發(fā)我行黨組織書(shū)記抓黨建工作述職評(píng)議考核辦法。對(duì)照巡視反饋問(wèn)題開(kāi)展公文自查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)整改，杜絕類似問(wèn)題再次發(fā)生。

　　（七）在“干部人才隊(duì)伍建設(shè)管理”方面

　　一是開(kāi)展2024年度中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行河南省分行“領(lǐng)航工程”中級(jí)管理人才庫(kù)建設(shè)工作，研究印發(fā)省分行優(yōu)秀年輕干部庫(kù)建設(shè)方案，截至2024年底，全省一級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)干部平均年齡較巡視期間降低一歲，其中配備30歲左右干部的一支班子數(shù)量增加到24個(gè)，接近翻番。加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)人員任前把關(guān)，任前全面聽(tīng)取所在單位紀(jì)檢部門意見(jiàn)，做好離任審計(jì)工作，同步結(jié)合信訪舉報(bào)核查情況、選人用人一報(bào)告兩評(píng)議結(jié)果、以往年度綜合考評(píng)情況等做好對(duì)擬提任人員的綜合分析研判。對(duì)巡視涉及的領(lǐng)導(dǎo)人員履職表現(xiàn)及所在單位經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況全面梳理分析，完成了綜合研判，2024年全年經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核結(jié)果最終位列組內(nèi)第2位，較2023年末上升4個(gè)位次。

　　二是針對(duì)任職回避不到位的問(wèn)題，已立行立改回避到位，同時(shí)組織開(kāi)展全轄領(lǐng)導(dǎo)人員任職回避情況排查工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理。研究印發(fā)省分行領(lǐng)導(dǎo)人員交流工作規(guī)定，并結(jié)合干部隊(duì)伍現(xiàn)狀及領(lǐng)導(dǎo)人員交流需求對(duì)省分行管理干部進(jìn)行了交流輪崗，2024年12月交流干部18人。

　　（八）在“落實(shí)巡視、審計(jì)整改”方面

　　一是開(kāi)展各項(xiàng)合規(guī)文化宣教活動(dòng)，研究印發(fā)省分行領(lǐng)導(dǎo)人員交流工作規(guī)定，加強(qiáng)中間業(yè)務(wù)發(fā)展督導(dǎo)通報(bào)，持續(xù)落實(shí)好整改工作。制定2024年集團(tuán)公司巡視整改情況監(jiān)督檢查工作方案，全面開(kāi)展巡視整改監(jiān)督檢查工作，同步將巡視整改監(jiān)督情況納入二級(jí)分行紀(jì)委書(shū)記述職報(bào)告，壓實(shí)監(jiān)督責(zé)任。

　　二是將貸款客戶收入證明造假問(wèn)題納入專項(xiàng)檢查和常規(guī)檢查，以查代訓(xùn)，以查促改；加強(qiáng)貸中審查及風(fēng)險(xiǎn)提示，同步結(jié)合系統(tǒng)預(yù)警信息，核實(shí)客戶工作單位等資料的真實(shí)性。定期提取系統(tǒng)內(nèi)推送貸后預(yù)警信息，對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)完成情況進(jìn)行常態(tài)化監(jiān)測(cè)、督導(dǎo)，提升貸后預(yù)警辦結(jié)率及及時(shí)性。對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題依規(guī)嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，對(duì)屢查屢犯問(wèn)題加重問(wèn)責(zé)，充分發(fā)揮違規(guī)問(wèn)責(zé)警示教育作用。

　　三、需長(zhǎng)期整改事項(xiàng)進(jìn)展情況

　　在落實(shí)全面從嚴(yán)治黨方面，針對(duì)處分決定實(shí)際未執(zhí)行等問(wèn)題，正在按照相關(guān)程序推進(jìn)。

　　四、下一步工作打算

　　（一）強(qiáng)化思想認(rèn)識(shí)，踐行“兩個(gè)維護(hù)”。常態(tài)化加強(qiáng)對(duì)習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于巡視和巡視整改工作重要論述的學(xué)習(xí)理解，引導(dǎo)干部職工真正把巡視整改融入日常工作、融入深化改革、融入全面從嚴(yán)治黨、融入班子隊(duì)伍建設(shè)，用整改的實(shí)際行動(dòng)和效果踐行“兩個(gè)維護(hù)”。

　　（二）壓實(shí)整改責(zé)任，建立長(zhǎng)效機(jī)制。進(jìn)一步推動(dòng)省分行黨委主體責(zé)任、黨委書(shū)記“第一責(zé)任人”責(zé)任、黨委委員“一崗雙責(zé)”責(zé)任、紀(jì)檢機(jī)構(gòu)和組織部門監(jiān)督責(zé)任、條線管理督導(dǎo)責(zé)任、巡改辦綜合協(xié)調(diào)責(zé)任齊抓共管責(zé)任鏈條不松懈，防止問(wèn)題反彈。

　　（三）深化成果運(yùn)用，促進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展。強(qiáng)化巡視成果綜合運(yùn)用，以能力建設(shè)為基礎(chǔ)、以創(chuàng)新變革為動(dòng)力、以精細(xì)化管理為保障，著力提升發(fā)展效益和管理效能，全力推進(jìn)河南省分行高質(zhì)量發(fā)展取得新成效。

　　歡迎廣大干部群眾對(duì)巡視整改落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督。如有意見(jiàn)建議，請(qǐng)及時(shí)向我們反映。公開(kāi)期限：2025年6月17日至6月30日。聯(lián)系電話：0371-69199297（工作日8:30-18:00）；電子郵箱：hnpsbcdjxx@sina.com。

　　中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行河南省分行黨委

　　2025年6月17日